El CEO de Kata Software, Héctor Obregón, señaló que la aplicación de inteligencia artificial en el sector microfinanciero tiene el potencial de transformar de manera inmediata el desempeño de los asesores de negocio, incluso llegando a duplicar su productividad sin comprometer la calidad de la cartera.
Durante su participación en el Seminario Internacional de Microfinanzas (SIM Arequipa 2026), el especialista explicó que, pese al avance tecnológico, el rol del asesor seguirá siendo clave, ya que los pequeños negocios aún no generan suficiente información para un análisis crediticio completamente automatizado. En ese contexto, el acompañamiento humano continúa siendo fundamental en procesos como la evaluación, educación financiera y seguimiento de clientes.
Obregón destacó que el asesor del futuro combinará sus habilidades con herramientas de inteligencia artificial, lo que permitirá potenciar su capacidad de gestión y mejorar significativamente su rendimiento. Uno de los principales aportes de estas tecnologías será la validación de información, ya que los modelos actuales pueden verificar documentos, cruzar datos, confirmar direcciones y analizar imágenes para obtener información relevante de los negocios.
Asimismo, indicó que la interacción entre asesores y clientes también evolucionará. La inteligencia artificial podría registrar y procesar conversaciones en campo para extraer datos clave de forma automática, reduciendo la necesidad de formularios tradicionales y agilizando los procesos de solicitud de crédito.
Otro avance importante será el desarrollo de asistentes virtuales personalizados, capaces de acompañar al asesor durante todo el ciclo crediticio, desde la colocación hasta la cobranza, integrando información del cliente, las políticas internas y el estado de cada operación. Estas herramientas también contribuirían a disminuir costos vinculados a la rotación y capacitación del personal, uno de los principales desafíos del sector.
El especialista también planteó que la inteligencia artificial podría servir como apoyo en los comités de crédito, brindando evaluaciones complementarias que permitan contrastar criterios humanos, sin reemplazar la decisión final.
Además, resaltó que muchas tareas operativas, especialmente aquellas relacionadas con procesos administrativos, pueden automatizarse con estas tecnologías, lo que impactaría directamente en la eficiencia de las instituciones.
Finalmente, subrayó que para implementar con éxito estas soluciones es clave gestionar adecuadamente la información utilizada por los sistemas, así como adoptar estrategias que combinen distintos modelos de inteligencia artificial, junto con metodologías ágiles y evaluación constante de resultados.
